经济报道记者王雅杰
年初和联美的两次公开披露了新美生命相互保险公司(“新美生命”、“相互报”)增资计划变动。
日前,信美人寿公布最新增资公告,拟新增运营资金1.76亿元,经监管部门批准后,注册资本(运营资金)由10亿元增加至11.76亿元。相比3月份7.65亿元的“设想”,信美人寿最新增资计划“缩水”超七成。
经济导报记者注意到,原本拟入股欲晋升为第一大股东的微梦创科网络科技(中国)有限公司(下称“新浪”),并未出现在最新增资公告中,且另一名“涌金系”成员的增资金额也进行了缩减。
新浪是否已终止入股?12月11日,信美人寿在回复经济导报采访时表示,“为推进信美稳健经营和可持续发展,经综合考量,我社先另行提交了本次增资申请。有关新浪增资事宜目前在分步推进中。”
蚂蚁集团未参与增资
时隔近9个月,信美人寿公布年内第二份增资计划。
12月9日,中国保险行业协会披露了《信美人寿关于变更注册资本有关情况的信息披露公告》。公告显示,信美人寿拟新增运营资金1.76亿元。 其中,新增涌金投资控股有限公司(下称“涌金控股”)为运营资金提供人,新增运营资金0.76亿元;汤臣倍健股份有限公司(下称“汤臣倍健”)本次增加运营资金1亿元,原有运营资金0.5亿元。
经济导报记者注意到,经批准后,汤臣倍健合计提供运营资金1.5亿元,从持股5%变为持股12.7551%,晋升为第三大股东。
实际上,此次新增的涌金控股,与现有信美人寿运营资金提供人国金鼎兴投资有限公司(下称“国金鼎兴”)属于同一实际控制人控制的企业,即“涌金系”成员,国金鼎兴持股占比10%。若此次增资计划顺利获批,涌金控股将持股6.4626%,国金鼎兴与涌金控股将合计持股14.966%。
因其他原运营资金提供人(即股东)维持原有金额不变。受上述两家公司增资影响,蚂蚁科技集团股份有限公司(下称“蚂蚁集团”)、天弘基金管理有限公司(下称“天弘基金”,即“余额宝”母公司)等原股东的持股比例将被稀释。
作为信美人寿原有第一大股东、第二大股东的蚂蚁集团、天弘基金持股比例将分别从34.5%、24%降为29.3367%、20.4082%。从其他股东持股情况看,成都佳辰投资管理有限公司持股比例降至7.6531%、深圳市新国都股份有限公司持股比例降至4.2517%、北京远望创业投资有限公司(下称“北京远望”)持股比例降至4.2517%、腾邦国际商业服务集团股份有限公司持股比例降至4.2517%、北京创联国培云科技有限公司(下称“北京创联”)持股比例降至2.1258%。
新浪曾计划做第一大股东
实际上,在今年3月,信美人寿发布的年内首份增资计划曾引发市场广泛关注。
彼时,信美人寿披露,拟新增运营资金7.65亿元,涌金控股、汤臣倍健的身影也均在其中。不过,相比最新增资计划,二者皆有变化。
年初,汤臣倍健拟增加运营资金5500万元,新增资计划已翻倍;涌金控股年初拟新增运营资金2亿元,目前缩水至0.76亿元。
“涌金基于信美人寿分步进行的增资方案,本次出资0.76亿元。”对于汤臣倍健、“涌金系”持续提供运营资金的合作情况,信美人寿在接受经济导报记者采访时表示,信美希望能够发挥自身在产品创新和相互制上的优势,与汤臣倍健、涌金控股等众多合作伙伴资源禀赋相结合,搭建起持续为消费者创造价值的生态体系,实现产业生态优势互补,合作共赢。
值得一提的是,在年初的增资计划中,新浪的“大手笔”成为业界焦点。
在信美人寿年初披露的7.65亿元增资计划中,新浪拟提供新增运营资金5.1亿元。另外,北京远望、北京创联计划退出,拟分别将其5000万元、2500万元运营资金转让给新浪。若转让经批准,新浪提供的运营资金合计5.85亿元,对信美人寿持股占比达33.1445%,超过蚂蚁集团位列第一大股东。蚂蚁集团、天弘基金对信美人寿的持股比例被稀释后分别为19.5467%、13.5977%。
虽然在新的增资计划中,新浪未现身,但信美人寿也并未给出否定答案。信美人寿告诉经济导报记者,“有关新浪增资事宜目前在分步推进中。”
已实现盈利
作为国内首家也是目前唯一一家相互制寿险机构,背靠蚂蚁集团的信美人寿一路走来虽饱受争议,备受监管关注,但也逐步步入正轨,已实现盈利。
公开资料显示,信美人寿于2017年5月正式获得原保监会开业批复,注册地北京,初始运营资金10亿元,主要发起会员为蚂蚁集团、天弘基金、国金鼎兴、汤臣倍健等9家企业。公司经银保监会许可的业务范围为普通型保险,包括人寿保险和年金保险;健康保险;意外伤害保险;万能型保险;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经银保监会批准的其他业务。
基于蚂蚁集团支付宝等背后庞大的客群基础,短短数年发展令信美人寿产品线丰富多元、保费规模迅猛增长。
信美人寿方面表示,2020年全年共实现原保险保费收入33.79亿元,同比增长68%;首次实现全年盈利,净利润达6928万元,打破寿险公司“七平八盈”的传统规律。总投资收益率方面,信美2020年总投资收益率7.39%,连续3年跑赢行业平均水平,2021上半年总投资收益率7.95%,始终保持较高水平。
根据半年报,截至2021年6月30日,信美人寿在售产品数量为55款,包括:人寿保险11款、年金保险9款、健康保险27款以及意外伤害保险8款。2021年上半年,信美人寿累计规模保费18.41亿元,较2020年同比增长77%,累计原保险保费收入17.41亿元,同比增长91%;实现净利润3044万元。
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