2021年
已经过了21天了
各人寿保险公司
铆钉用力的冲击“开门红”
作为保险公司的前线,
省级分公司
谁的规模最大?
1
人寿保险省级分公司大排名
谁能进入500强?
截至2019年底,我国共有90家人寿保险公司、省级分公司约1165家。
从总公司的角度,去看寿险公司的规模排名,之前我们有分析过。
今天,我们带大家下探一级,看看1165家省级寿险分公司的保费大排名,你家能排第几?
①省分Top2
仅仅8亿元差距
国寿没能问鼎省分第一
NO.1平安寿险
广东分公司,保费618亿
NO.2中国人寿
江苏分公司,保费610亿
②500强入围门槛
保费122亿,50强!
保费71亿,100强!
保费10亿,500强!
全榜单,见本文第四部分
2
省级分公司规模差异大
500强入围门槛提高
1. 省分500强门槛10亿,你家入围了么?
相比2018年,500强门槛大幅提升,较上年增长28%。
①50强门槛,122.85亿;
②100强门槛,70.99亿;
③200强门槛,37.31亿;
④300强门槛,23.48亿;
⑤400强门槛,16.31亿;
⑥500强门槛,10.22亿。
也就是说,如果一家寿险省级分公司,2019年末的保费规模在10.22亿以上,那么,就是500强机构。
需要注意的是,近千家省分机构,能够进入500强也仅是赢了半数公司。
如果说,省分成立时间短,保费较少的话,在大排名中是什么位置呢?
2. 最低门槛:保费过亿,才能排在1000名
为了让各家省分,都有很好的参照,小编整理了每百名的入围门槛,如下图所示:
大家可以看到,如果说一家省分公司保费过亿元,才能排到1千名,被甩在后面的仅有约150家机构,基本已经算是垫底了,因为每年新增设的机构也就是这些~
此外,需要大家注意的是,在分析2020年上市险企业绩的时候,我们提过寿险业的两极分化现象。
这一点,从省分公司的规模也能看出一二:
一是,从入围门槛保费变化看,增速最高的就是头部和尾部公司。
二是,从每个阶梯保费差距看,百强和50强,仅差50名,入围门槛保费近乎翻倍。
最直观的就是,一家百强省级分公司,保费规模71亿,已经等同于一家排名43左右的寿险公司的总规模了!
3
看看你家
多少省分入围500强?
除了新成立的公司外,一般寿险公司都有不少分支机构,那么,每家公司有多少省分入围500强呢?
从省分规模,看寿险公司的三大梯队!
1. 第一梯队:中国人寿、平安寿险,省分几乎全是500强,且排名靠前!
寿险规模最大的两家公司,分别是中国人寿和平安寿险,分列第一和第二。
不过,从分支机构的发展看,两家还是有很大差异的,一定程度上解释了近两年他们在保费增速上的背道而驰。
首先,国寿的省分遍布36个地区,做到了全覆盖,平安还差一家西藏分公司。
好在西藏由于寿险市场并不发达,即使是国寿的西藏分公司也未能进入500强,所以,机构产能有限影响不大。
但是,从上图可以看到,平安寿险在200强以上的省分为32家,而国寿仅为28家。
所以,相对而言,平安寿险的省分之间规模差距较小,发展较为均衡,而且每家公司的增速都较高,参见第一张省分大排名的图片,而国寿不少机构的增速都偏低。
2. 第二梯度:机构覆盖全,但排名分散!
与寿险两位老大不同,第二梯队公司的省分发展有较大差异。
一类,是公司成立早机构全,省分发展也较为均衡。
比如,泰康人寿、太平人寿、太保寿险等,基本大部分省分都能排进500强,且分布较为均衡。
另一类,是分支机构全,但省分之间的产能差异过大。
比如,人保寿险和富德生命,虽然机构铺的全,但是入围500强的却只是一部分。
3. 第三梯队:分两类,风格迥异~
第三梯队的寿险公司,两级分化严重!
一类,是以前海人寿、天安人寿为代表的,分支机构虽少,但保费规模都很大。
尤其是,前海人寿的广东和江苏分公司,保费增长迅猛,且分别排第7名和第22名,相当靠前。
这其实与其发展模式有关,两家公司的保费主要依靠银保等渠道,发展的也是分红型寿险,要的就是不惜成本的快速扩张。
另一类,是仍以机构为依托,靠自身代理人队伍展业。
比如,中美联泰、友邦保险等外资,虽然分支机构少,但是产能都还不错。这类机构最大的特点,就是发展稳定且均衡。
此外,大家从上图也可以看到,如果说一家寿险公司总保费排名在50名以后的话,省分就很少有能进入500强的了。
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